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Blanqueo de dinero sin saberlo
Por lo tanto, si una persona tiene dinero que debería haber pagado a la Agencia Tributaria, pero se ha quedado con él gracias al fraude fiscal, se trata de un delito de blanqueo de capitales. Lo mismo ocurre con alguien que tiene dinero o bienes procedentes del fraude fiscal de otra persona o empresa, si sabe o sospecha que el dinero procede del fraude fiscal.
Los delitos son bastante técnicos y se encuentran actualmente en las secciones 327, 328 y 329 de la Ley de Productos del Delito de 2002. Sin embargo, el punto principal es que alguien que maneja el producto del fraude fiscal propio o ajeno y que sabe o sospecha que es así, puede ser procesado por blanqueo de capitales.
El blanqueo de capitales, según la Ley de Productos del Delito de 2002, conlleva una pena de cárcel de hasta 14 años o una multa importante. La sentencia depende de la cantidad de dinero implicada: la gravedad del delito aumenta con la cantidad de dinero blanqueado. El blanqueo de dinero procedente del narcotráfico suele conllevar una condena mayor. El dinero en efectivo también será objeto de una orden de confiscación.
Blanqueo de dinero en Suecia
Además del enorme golpe que supone para la economía, el blanqueo de capitales es un factor que facilita muchos otros delitos que causan un sufrimiento humano incalculable, como la esclavitud moderna, el tráfico de drogas y el terrorismo. En resumen, cuanto más fácil es blanquear el dinero, más se paga el crimen. Por ello, el Reino Unido cuenta con una de las normativas más estrictas del mundo en materia de blanqueo de capitales, con severas penas para quienes infringen la ley.
Como esta pérdida de ingresos es un dinero que el gobierno no puede permitirse perder, la Agencia Nacional del Crimen está sometida a una enorme presión para atrapar y castigar a los autores del blanqueo de capitales. El blanqueo de capitales está contemplado en la Ley de Productos del Delito de 2002, una poderosa legislación concebida para disuadir, castigar y recuperar los fondos de quienes tratan de sacar provecho del delito de diversas maneras, incluido el blanqueo de capitales. También se persigue en virtud del Reglamento de Blanqueo de Capitales de 2017.
Dependiendo de la naturaleza del presunto delito, las investigaciones sobre el blanqueo de capitales pueden ser llevadas a cabo por la National Crime Agency (NCA), la policía o Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC). Por lo general, la Fiscalía de la Corona persigue los casos de blanqueo de capitales, aunque si el caso está relacionado con un fraude o corrupción graves, la Oficina de Fraudes Graves (SFO) puede dirigir la investigación y el posterior enjuiciamiento. Además, en algunos casos, el regulador financiero del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), puede investigar y procesar a una empresa o a un individuo en relación con el blanqueo de capitales.
Multa máxima por blanqueo de capitales en el Reino Unido
El blanqueo de capitales es quizás la forma más emblemática de los delitos de cuello blanco. Incluye todas las características de los delitos de la alta sociedad: poca o ninguna violencia física, grandes sumas de dinero sucio que se mueven de un lugar a otro y suficientes trucos financieros y burocracia para que todo parezca correcto. Pero, ¿lo es? ¿Qué dice la ley sobre el blanqueo de dinero en Sudáfrica y cómo se define?
El blanqueo de dinero se considera un delito grave en la legislación sudafricana, aunque mucha gente no está del todo segura de la definición. Esto es comprensible, ya que algunos países incluyen en la terminología cosas como la financiación del terrorismo, mientras que otros no lo hacen.
Sudáfrica cuenta con dos sistemas legislativos principales para combatir el blanqueo de capitales, a saber, la Ley de Prevención del Crimen Organizado de 1998 (POCA) y la Ley del Centro de Inteligencia Financiera de 2001 (FICA). Si bien existen algunos cruces en la jurisdicción, las Leyes suelen funcionar de la siguiente manera
¿Cuál es la ley sobre el blanqueo de capitales en Sudáfrica? Existen sanciones separadas para aquellos que son declarados culpables de no cumplir con las normas señaladas por la FICA. En otras palabras, si se descubre que un banco ha ignorado la actividad sospechosa en un grado irrazonable o se ha negado a informar de casos de blanqueo de dinero, puede ser declarado culpable de un delito. Estos casos pueden conllevar multas y penas de prisión de hasta 15 años.
Qué ocurre si se le acusa de blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales es un delito en Estados Unidos desde 1986, lo que convierte a este país en uno de los primeros en tipificar como delito la conducta de blanqueo de capitales. Existen dos disposiciones penales sobre el blanqueo de capitales, las secciones 1956 y 1957 del 18 United States Code (18 U.S.C. §§ 1956 y 1957).
En general, es un delito realizar prácticamente cualquier tipo de transacción financiera si una persona realizó la transacción a sabiendas de que los fondos eran el producto de una “actividad delictiva” y si el gobierno puede demostrar que el producto procedía de una “actividad ilícita especificada.” La actividad delictiva puede ser una violación de cualquier ley penal: federal, estatal, local o extranjera. Las actividades ilícitas especificadas se recogen en la ley e incluyen más de 200 tipos de delitos en Estados Unidos, desde el tráfico de drogas, el terrorismo y el fraude, hasta los delitos tradicionalmente asociados a la delincuencia organizada, así como determinados delitos extranjeros, como se analiza más adelante en la pregunta 1.3.
Según la Sección 1956, la transacción puede ser (1) con la intención de promover la realización de la actividad ilícita especificada; (2) con la intención de participar en la evasión de impuestos de Estados Unidos o de presentar una declaración de impuestos falsa; (3) a sabiendas de que la transacción es, en su totalidad o en parte, para disfrazar la naturaleza, la ubicación, la fuente, la propiedad o el control de los ingresos de una actividad ilícita especificada; o (4) con la intención de evitar un requisito de notificación de transacciones en virtud de la ley federal o estatal.